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福州开票:中国区被裁逾百人!德意志银行“断臂”能否求生?

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业绩压力之下,德意志银行“背水一战”。

“这是德意志银行几十年来最重大的一次战略转型。”7月8日晚间,德银中国官方微信公众号更新了一篇名为《德意志银行宣布重大战略转型》的文章,明确了裁员方案:“德意志银行将大幅缩减投资银行规模,并计划至2022年底前,削减总成本四分之一”。

中国市场是否受到影响?

德银中国官方并未透露具体信息。

不过,《国际金融报》记者从知情人士处获悉,在此轮裁员中,截至目前,德意志银行中国区已有逾100人被裁。

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“节流”转型

根据该公告,德意志银行集团(下称“德意志银行”或“德银”)此次重大战略转型的目标是提升集团盈利能力、提高股东回报,并推动长期增长。

值得注意的是,此次德意志银行的“转型”重点还体现在人员结构优化上。

据德意志银行官网发布的转型公告,德银预计在2022年之前全球范围内裁员18000人,该行目前有9万多名员工,预计到2022年,员工总数将降至7.4万人左右。

除此之外,新战略重点还包括:

●成立企业银行部,即由环球金融交易业务部、德国本土商业银行业务组成的德银第四大业务板块;

●退出投资银行业务下股票销售及交易业务,并降低在固定收益销售及交易业务上的资本占用,尤其是利率业务;

●2022年起,为股东实现50亿欧元资本回馈。由新设立的资本释放部(Capital Release Unit,CRU)初步将2880亿欧元左右,或约20%的杠杆敞口,以及740亿欧元风险加权资产进行缩减或处理;

●维持普通股一级资本比率不低于12.5%,由现有资源支持战略转型,预计不需为此次重组筹集额外资金;

●杠杆率预计在2020年升至4.5%,2022年起升至5%;

●计划在2022年实现8%的有形股东权益回报率;

●在2022年以前投资科技领域130亿欧元,以提高效率,进一步优化产品和服务能力。

德意志银行发言人约尔格·艾根多夫表示,根据计划,德意志银行启动了数十年来最根本的改革。这是为了增强实力。他说:“我们会退出那些不再有竞争力的领域,例如股票交易业务。”

德意志银行方面宣布,将退出全球股票销售和交易业务,调整固定收益业务,尤其是利率产品相关交易业务,并将建立一个专门机构来处理上述业务领域资产。由于重组带来的额外支出,德意志银行预计今年第二季度税后亏损28亿欧元。

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中国区受何影响

据悉,就在转型计划公布8小时后,东京的高级管理人员在一次简短会议上通知员工,整个亚洲的股票交易业务将被关闭,银行的人力资源团队随后立即开始与受影响员工进行小组会议。

德意志银行没有披露裁员的地区性细节,但由于投资银行的交易业务将受到最沉重的打击,该行在伦敦和纽约的办事处将首当其冲。

那么,中国区会受影响吗?

对于中国区的裁员情况,《国际金融报》记者询问了德意志银行方面,但相关人士表示无法透露更多信息,以公告为准。

不过,一位知情人士对《国际金融报》记者透露,“在此轮裁员中,截至目前,德意志银行中国区已有逾100人被裁。以Research部门(研究部门)为例,大约走了三四十人,仅留下了marco组(宏观经济组)。现在德意志银行跟中国股权相关的业务都处于停滞状态。”

该人士用“很突然”来形容此次德意志银行的裁员。“我们在上周四(7月4日)知道要裁员的消息。此前一直听说要裁员,但没想到这么彻底。”上述人士说。

另一位知情人士也表示,此前德意志银行陆续已经有人离职,部分部门规模有所缩小。

德意志银行官网信息显示,其最早于1872年进入中国,在上海设立其第一家海外办事处。2008年,德意志银行在中国注册法人银行——德意志银行(中国)有限公司(“德银中国”)。德银中国是德意志银行的全资子公司,总部设在北京,并在北京、上海、广州、天津、重庆和青岛设有分行,在北京和上海设有证券业务代表处。德银中国现有业务部门包括企业及投资银行部、财富管理部。

此外,《国际金融报》记者注意到一封Bloomberg披露的由德意志银行亚太区CEO司马维(Werner Steinmueller)发送给德意志银行亚太区员工的备忘录。

该备忘录的标题为“德意志银行‘绝对致力于’亚洲市场”(Deutsche Bank‘Absolutely Committed’to Asia)。司马维指出,在亚太地区14个市场提供的服务和关系网使得德意志银行全球化具有竞争优势,我们将继续绝对致力于发展这一地区。德意志银行会继续坚持在服务欧亚走廊地区上的领导地位。

“德意志银行将退出投资银行业务下股票销售及交易业务,新的投资银行规模会变小但是适应力更强,财富管理业务将保持良好发展以支持亚太区的强劲增长。”司马维称。

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能否涅槃重生

根据德意志银行首席执行官克里斯蒂安·泽温(Christian Sewing)的说法,他的改革策略是“再造”德国这家最大的银行。

泽温在与媒体的电话会议上坦言,“我们试图同时在银行市场的几乎每个领域竞争,把战线拉得太长。”

泽温表示,接下来,“我们需要将德银的力量集中在最具竞争力的地方。”其中,企业银行将成为该战略的核心,其价值可能比整个公司更大。而投资银行业“雄心壮志”的日子已经结束,目前的目标是使该部门更具竞争力,受到尊重且获利可持续。

此次泽温大刀阔斧的改革决心或许一定程度上也受到持续下行的德意志银行股价的影响。

仅一年的时间,欧股市场德意志银行股价就下跌了30.46%,距离2007年4月高点89.28欧元缩水近92.4%。

7月8日,欧股开盘,德意志银逆市高开3.6%,但随后转为下跌,盘中最大跌幅超过7%,最终德银欧股收跌5.4%,报收于6.788欧元。

美东时间7月8日,美股德意志银行报收于7.54美元,盘中跌7%,收跌6.1%。

面对跌跌不休的股价和越来越消极的市场预期,此前德意志银行也曾多次求变。

2018年5月,德意志银行发布的2018年一季度业绩显示,其净收入69.8亿欧元,同比下降5%,不及预期的72.7亿欧元;税后利润1.2亿欧元,相比前一年的5.75亿欧元下跌了79%。随后,泽温宣布,将缩减公司和投行业务成本,收缩在美国的交易业务,并进行大幅裁员,以实现2018年将成本降至230亿欧元的目标。他还表示,将再次把业务的核心集中在欧洲,裁撤在美国和亚洲的分支机构,缩减银行的资产负债表。

今年4月,德意志银行终止了与德国第二大银行德国商业银行的合并计划。彼时,泽温表示,将着眼于“盈利和可增长领域”。

2018年,德意志银行三年来首次实现扭亏为盈。今年第一季度,德意志银行实现净利润2.01亿欧元。截至今年3月,该行在全球范围拥有近9.15万全职员工,其中在德国有4.15万人。

对于此轮德意志银行的业务大重组,投资圈是怎么看的呢?

投资调研机构CFRA的Firdaus Ibrahim对德银的执行力表示质疑,理由是德银过去一直未能实现自己定下的目标。而且目前银行经营的环境更具挑战性和竞争性。

加拿大皇家银行分析师Anke Reingen则认为,德银的重组计划“比预想更加激进”,短期内或将会提振股价。但值得留意的是,目前银行提高回报能力仍然缺乏可见性,且有关“缩减成本”方面仍未有具体细节。

彭博行业研究资深行业分析师Alison Williams和助理分析师Neil Sipes认为,大规模重组是德银现时最好的选择,但能否成功仍有待时间证明。而德银采取取消股息及降低CET1比率(普通股权一级比率)的措施,应该能为业务调整累计支出提供缓冲。

尽管多次求变未能达到预期,但此次宣布战略转型后,德意志银行首席财务官詹姆斯·冯·莫尔特克(James von Moltke)依旧对媒体表示,这将是最后一次战略改革。 以梦为马

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